Esquemas de estafas financieras: modelo de prevención de fraudes

Abstract

La investigación centra su atención en el análisis exhaustivo de los esquemas de estafas financieras a lo largo de la historia y las cuales son un acto delictivo que consiste en que personas naturales o jurídicas recauden efectivo de forma repetitiva y masiva, sin la característica de proveer un bien o servicio legal. El Trabajo de Integración Curricular tiene como objetivo analizar los esquemas de estafas financieras suscitados a fin de desarrollar un modelo de detección de fraudes. La población de estudio se constituyó en las personas inmersas en el esquema piramidal IX Inversors, se desarrolló bajo un enfoque mixto utilizando datos cualitativos como cuantitativos y aplicando el método inductivo, deductivo, analítico y sintético, para aplicar los conocimientos obtenidos en la implantación de un modelo de prevención de fraudes. Los resultados obtenidos señalaron que la población se sumergió en las captaciones ilegales de dinero por la alta rentabilidad que estas ofrecen en un periodo corto de tiempo, y los beneficios monetarios que recibían por la captación de nuevos socios, la principal población afectada fueron personas con menor aversión al riesgo, en una edad de entre 25 y 54 años. Se concluye que retornos de capital altos y pagos como incentivos para atraer nuevos inversionistas, son características relevantes de los esquemas piramidales, además de una notoria actitud de persuasión de las personas promotoras de este tipo de falsas promesas de inversión y riqueza rápida, que conllevan a la creencia de resultados sólidos y libertad financiera, sin embargo se convierte en un reclutamiento agresivo cuyo esquema depende de nuevos participantes, que finaliza con la pérdida de dinero para la mayoría de involucrados.