Análisis desde una óptica jurídica, legal y económica al esquema ponzi, como un medio para la captación ilegal de dinero y estafa, encubierto en plataformas de inversión y retorno

Abstract

El tema al que se orienta el presente estudio de trabajo investigativo es analizar de manera exhaustiva a los distintos tipos de negocios que se dedican a la captación ilegal de dinero y estafas, mediante el uso de esquema Ponzi, es importante mencionar que la falta de oportunidades laborales en nuestro país es evidente, por lo tanto, esto puede dar lugar a que se creen empresas ilícitas que utilicen medios informales parala estafa y la captación ilegal de dinero, es así que los recientes fraudes económicos por ciertas entidades han despertado un gran interés en el gobierno, implementandoacciones con el fin deque la ciudadanía evite caer en este tipo de fraudes. La justicia en su afán de combatir la delincuencia emplea una mayor serie de esfuerzos para criminalizar y prevenir otro tipo de delitos que son cometidos por la clase marginada de nuestro país, sin embargo, este tipo de delitos a los que me refiero en la presente investigación jurídica, si bien no son lesivos para la vida, constituyen una desproporción en nuestro país, esto debido al elevado número de personas que son víctimas de los mismos, y las cuantiosas sumas de dinero que se ven inmiscuidas. Varias de estas plataformas no se encuentran avaladas por la Superintendencia de Compañías, Valores y Seguros la cual cumple el rol de vigilar y controlar la organización y funcionamiento de compañías y otras entidades establecidas por la ley, es decir que al no estar habilitadas es sumamente complicado que alguna autoridad pueda liquidarla. Este tipo de delitos poseen una serie de ventajas a diferencia de otros delitos económicos, entre ellos están: mayor facilidad de realización posible impunidad y mayor eficacia. Es por ello que esta clase de delitos se han visto en aumento a lo largo de los últimos años. 3 La modalidad más usada para el cometimiento de este tipo de delitos es aquella producida por los negocios que tienen una estructura piramidal, o también conocida como esquema Ponzi. Tomando así la teoría de concurso ideal de delitos, el cual denota la manera más adecuada de tratar este accionar que genera incertidumbre a la hora de tipificarse. En la elaboración de nuestra investigación y en cumplimiento de los objetivos planteados, el diseño investigativo es propositivo, evidenciando vacíos o lagunas de una o varias normas existentes