Análisis jurídico, doctrinario y derecho comparado sobre la sanción a la captación ilegal de dinero promovidas en las estafas piramidales e incidencia en la sociedad.

Abstract

El presente trabajo de investigación se centra en el estudio exhaustivo de la captación ilegal de dinero en el contexto de las estafas piramidales y su impacto en la sociedad ecuatoriana. Con este propósito, utilizando una perspectiva jurídica y doctrinaria, así como recurriendo al derecho comparado, para con ello poder identificar buenas prácticas de otros países y aplicarlas en nuestro país. El análisis parte de la constatación de casos significativos de captación ilegal de dinero mediante estafas piramidales en: Ecuador, Perú, Venezuela y Chile, muchos de los cuales no han culminado en sentencias condenatorias, evidenciando la falta de control efectivo. En nuestro país se han desarrollado sinnúmero de casos de estafas piramidales, como en los que se analiza en este estudio, caso Cabrera, caso Big Money entre otros, en los cuales se evidencia una falta de control, dejando así consecuencias muy significativas en la población y en el Estado ecuatoriano. Los métodos empleados en la investigación incluyen el inductivo, deductivo, analítico, hermenéutico, mayéutico, comparativo y estadístico. A través de estos métodos se recolectaron datos a partir de obras jurídicas, leyes, entrevistas y encuestas, y se analizaron desde múltiples perspectivas para brindar una comprensión completa de la problemática. De esta forma, los resultados demuestran que la captación ilegal de dinero impacta negativamente en la confianza de la sociedad hacia las instituciones financieras y el sistema de justicia. En este estudio destaca con contundencia la imperiosa necesidad de fortalecer a la ciudadanía con educación a través de las políticas públicas y la adopción de nuevas estrategias tomando en relación los países en estudio, de esta forma se llegará afrontar de manera eficaz la captación ilegal de dinero mediante estafas piramidales en Ecuador.

3 Al adoptar estos enfoques, se busca que las personas más vulnerables a estos delitos, como lo son principalmente las de escasos recursos, las que no tienen un trabajo estable entre otras, estas deben estar informadas de las consecuencias que puede llegar a darse por este tipo de inversiones, siendo así que se llegara a prevenir su propagación y salvaguardar el bienestar financiero de los ciudadanos y la confianza en las instituciones. En este sentido, la propuesta presentada no solo aspira a combatir el delito en sí mismo, sino a forjar una sociedad más informada y resistente ante estas formas de fraude, encaminando así a Ecuador hacia una mayor seguridad financiera y protección jurídica.