Análisis jurídico y doctrinario sobre la captación ilegal de dinero en el Ecuador

Abstract

El presente trabajo de titulación se denomina: “Análisis jurídico y doctrinario sobre la captación ilegal de dinero en el Ecuador”, el mismo que surge por el interés de las denuncias realizadas por las personas perjudicadas por las captadores ilegales de dinero y no llegan a una resolución; en otras palabras, que los dueños de las captadoras o sus cómplices no son sancionados de acuerdo a lo estipulado en el Código Orgánico Integral Penal; la captación ilegal de dinero está tipificado como delito y tiene una sanción de cinco a siete años de privación de la libertad. Estos esquemas piramidales en la actualidad están apareciendo con mucha frecuencia, y existe mucha falta de control por parte de las Superintendencias, además, durante los dos últimos años por causa de la pandemia del Covid-19, el sistema financiero del país se vio afectado, y la tecnología se convirtió al mismo tiempo en una herramienta muy importante de trabajo, ya que estas captadoras ilegales operan por este medio, lo cual les permite que todos sus ofrecimientos deslumbrantes sean visibles, para que las personas piensen que invertir de esta forma pueden mejorar su situación económica tanto personal como familiar, pero que lamentablemente esta forma de inversión no les garantizan ninguna seguridad jurídica de todo el dinero entregado, por cuanto en el presente trabajo se trata de dar una alternativa que ayudaría a este problema, donde tanto los autores y sus cómplices sean sancionados con penas proporcionales, y ya no siga la misma tradición de siempre, que sólo el dueño de las captadoras sea sancionado, porque de esta manera este delito siempre quedará en la impunidad, y nadie responderá por la acción ilegal cometida, ni por el dinero de las personas afectadas. En el presente trabajo de titulación se aplicaron materiales y métodos que permitieron el desarrollo de la investigación, de igual manera se realizó encuestas y entrevistas a profesionales del Derecho, donde los resultados obtenidos sirvieron para plantear la propuesta jurídica al Art. 323 del Código Orgánico Integral Penal con la finalidad de dar una solución a dicho problema.